Korporativno upravljanje
Korporativno upravljanje
Organi upravljanja Bankom su Nadzorni odbor, koji obavlja funkciju nadzora nad poslovanjem Banke i Upravni odbor koji obavlja izvršnu funkciju i odgovoran je za upravljanje Bankom na dnevnoj osnovi i njeno zastupanje.
Upravni odbor
Članovi Upravnog odbora Banke dužni su osigurati:
- da Banka posluje u skladu Zakonom o kreditnim institucijama, drugim propisima kojima se uređuje poslovanje Banke i pravilima struke,
- da Banka sprovodi supervizorske mjere naložene od Centralne banke Crne Gore,
- da Banka osigura poslovanje u skladu sa pravilima upravljanja rizicima, a naročito uspostavi tačno utvrđene, jasne i dosljedne interne odnose u vezi s odgovornošću, koji obezbjeđuju jasno razgraničavanje ovlašćenja i odgovornosti i sprječavaju nastanak sukoba interesa i redovno preispituje strateške ciljeve, strategije i politike upravljanja rizicima, uključujući i upravljanje rizicima koji proizlaze iz makroekonomskog okruženja u kojem Banka posluje, kao i stanje poslovnog ciklusa Banka,
- sprovođenje svih mjera naloženih od Centralne banke Crne Gore.
Upravni odbor vodi poslove i odlučuje o sljedećem:
- utvrđuje ciljeve i opšte strategije Banke;
- usvaja poslovnu politiku Banke;
- redovno preispituje strateške ciljeve, strategije i politike upravljanja rizicima, uključujući i upravljanje rizicima koji proizlaze iz makroekonomskog okruženja u kojem Banka posluje, kao i stanje poslovnog ciklusa Banke;
- uspostavlja osnove za funkcionisanje sistema interne kontrole, adekvatne veličini Banke, složenosti poslova i nivou preuzetog rizika;
- usvaja politiku primanja u Banci;
- obezbjeđuje integritet računovodstvenog sistema i sistema finansijskog izvještavanja i finansijske i operativne kontrole;
- obezbjeđuje nadzor višeg rukovodstva i uspostavlja tačno utvrđene, jasne i dosljedne interne odnose u vezi sa odgovornošću, koji obezbjeđuju jasno razgraničavanje ovlašćenja i odgovornosti i sprječavaju nastanak sukoba interesa;
- utvrđuje unutrašnju organizaciju Banke, uz saglasnost nadzornog odbora;
- donosi opšte akte Banke, osim akata koje donose drugi organi Banke;
- bira i razrješava više rukovodstvo Banke i druga lica u skladu sa ovim zakonom i statutom Banke i određuje im zaradu;
- daje prokuru jednom licu ili većem broju lica kao pojedinačno ili zajedničko ovlašćenje i određuje im naknadu;
- donosi etičke standarde ponašanja zaposlenih u Banci;
- odobrava uvođenje novih proizvoda i usluga u poslovanje Banke;
- podnosi Nadzornom odboru tromjesečne izvještaje o tekućem poslovanju Banke;
- obračunava visinu, odnosno iznos dividendi, određuje dan, postupak i način njihove isplate, u skladu sa odlukama skupštine Banke;
- izvršava odluke skupštine i odluke nadzornog odbora;
- predlaže dnevni red za sjednice skupštine nadzornom odboru;
- obavlja i druge poslove utvrđene Zakonom o kreditnim institucijama i drugim zakonom, propisima donesenim na osnovu ovog zakona i statutom Banke.
Nadzorni odbor
- daje saglasnost upravnom odboru na:
- ciljeve i opštu strategiju Banke,
- poslovnu politiku Banke,
- finansijski plan Banke,
- strategije i postupke procjenjivanja adekvatnosti internog kapitala kreditne institucije,
- politike i procedure za izbor i procjenu ispunjenosti uslova za članove upravnog odbora i druga lica odgovorna za vođenje poslova u okviru pojedinih područja poslovanja kreditne institucije,
- politiku primanja u kreditnoj instituciji,
- akt o internoj reviziji i godišnji plan rada interne revizije;
- nadzire:
- postupak sprovođenja i efikasnost i efektivnost sistema upravljanja kreditnom institucijom,
- sprovođenje poslovne politike kreditne institucije, strateških ciljeva i strategije i politike preuzimanja rizika,
- sprovođenje politike primanja u kreditnoj instituciji,
- proces objelodanjivanja i komunikacija,
- adekvatnost postupaka i efikasnosti interne revizije;
- predlaže spoljnog revizora;
- usvaja godišnji plan interne revizije i izvještaje interne revizije;
- donosi i periodično provjerava opšta načela politike primanja u kreditnoj instituciji;
- saziva sjednice skupštine akcionara, utvrđuje predlog dnevnog reda i predloge odluka za skupštinu akcionara i kontroliše njihovo sprovođenje;
- bira i razrješava predsjednika nadzornog odbora;
- imenuje i razrješava članove upravnog odbora uključujući i predsjednika;
- imenuje i razrješava članove odbora za rizike i reviziju i druge odbore osnovane u cilju pružanja stručne pomoći u vršenju nadzora poslovanja kreditne institucije;
- razmatra godišnji izvještaj o radu odbora za rizike i reviziju;
- redovno, a najmanje jednom godišnje, procjenjuje i po potrebi predlaže upravnom odboru promjene u strukturi, veličini, sastavu i djelovanju tog organa;
- redovno, a najmanje jednom godišnje, procjenjuje znanje, sposobnosti i iskustvo pojedinih članova upravnog odbora, kao i tog organa kao cjeline, i o toj procjeni obavještava organ i lica na koje se ta procjena odnosi;
- redovno preispituje politike za izbor i imenovanje višeg rukovodstva i po potrebi daje preporuke upravnom odboru za unaprjeđenje tih politika;
- razmatra i zauzima stavove o nalazima iz izvještaja Centralne banke i izvještaja drugih nadzornih organa o izvršenoj kontroli, u roku od 30 dana od dana dostavljanja izvještaja o kontroli;
- obavlja zadatke iz nadležnosti Odbora za imenovanja i Odbora za primanja u skladu sa Zakonom o kreditnim institucijama i propisima Centralne banke Crne Gore;
- obavlja i druge poslove utvrđene Zakonom o kreditnim institucijama i Statutom Banke.
Nadzorni odbor obrazuje sljedeća stalna radna tijela Banke:
odbor za imenovanja,
odbor za rizike,
odbor za primanja,
revizorski odbor
Iz reda članova Nadzornog odbora na sjednici Nadzornog odbora održanoj 28.06.2023. godine imenovani su članovi Odbora za imenovanja:
Aleksandar Obradović
Fraser Marcus
Szilard Rehoregh
- određuje i predlaže kandidate za izbor članova nadzornog i upravnog odbora Banke, ocjenjuje ravnotežu između znanja, vještina, raznovrsnosti u sastavu i iskustva organa upravljanja, priprema opis ovlašćenja i potrebnih kvalifikacija za određenu funkciju i ocjenjuje očekivano potrebno vrijeme za obavljanje te funkcije;
- utvrđuje ciljanu zastupljenost pola koji nije dovoljno zastupljen u nadzornom ili upravnom odboru i priprema politiku o načinu povećavanja broja manje zastupljenog pola u tim organima, kako bi se postigla ciljana zastupljenost;
- redovno, a najmanje jednom godišnje, procjenjuje i po potrebi predlaže nadzornom i upravnom odboru Banke promjene u strukturi, veličini, sastavu i djelovanju tih organa;
- redovno, a najmanje jednom godišnje, procjenjuje znanje, sposobnosti i iskustvo pojedinih članova nadzornog i upravnog odbora, kao i tih organa kao cjeline, i o toj procjeni obavještava organe i lica na koje se ta procjena odnosi;
- redovno preispituje politike za izbor i imenovanje višeg rukovodstva i po potrebi daje preporuke upravnom odboru za unaprjeđenje tih politika;
- kontinuirano, u mjeri u kojoj je to moguće, vodi računa o izbjegavanju postojanja dominantnog uticaja pojedinaca ili male grupe pojedinaca pri odlučivanju upravnog i nadzornog odbora, u cilju zaštite interesa Banke u cjelini, i
- obavlja druge poslove određene propisima donesenim u skladu sa Zakonom o kreditnim institucijama i drugim pozitivno pravnim propisima.
Iz reda članova Nadzornog odbora na sjednici Nadzornog odbora održanoj 28.06.2023. godine imenovani su članovi Odbora za rizike:
Szilard Rehoregh
Fraser Eliot Marcus
Wolfgang Mitterberger
- savjetuje i pruža podršku nadzornom odboru u pogledu praćenja cjelokupne trenutne i buduće strategije upravljanja rizicima i sklonosti kreditne institucije ka preuzimanju rizika, uzimajući u obzir sve vrste rizika radi obezbjeđivanja usklađenosti sa poslovnom politikom, strategijom, ciljevima, korporativnom kulturom i vrijednostima kreditne institucije;
- preispituje da li su pri određivanju cijena potraživanja i obaveza prema klijentima uzimani u obzir model poslovanja kreditne institucije i strategija rizika i ako ta cijena ne odražava rizik preuzet u odnosu na model poslovanja i strategiju rizika, predlaže upravnom odboru plan za otklanjanje nedostataka;
- nezavisno od poslova odbora za primanja, sa ciljem uspostavljanja i sprovođenja odgovarajućih politika primanja, preispituje da li su pri određivanju podsticaja predviđenih sistemom primanja uzeti u obzir rizik, kapital, likvidnost i vjerovatnoća i očekivani period ostvarivanja dobiti, i
- obavlja druge poslove određene pozitivnim propisima i internim aktima.
Iz reda članova Nadzornog odbora na sjednici Nadzornog odbora održanoj 28.06.2023. godine imenovani su članovi Revizorskog odbora:
Bassem Snaije
Uzi Shaya
Wolfgang Mitterberger
- prati postupak finansijskog izvještavanja;
- prati efektivnost interne kontrole Banke i interne revizije;
- prati zakonom propisanu reviziju godišnjih i konsolidovanih finansijskih iskaza;
- prati nezavisnost angažovanih ovlašćenih revizora ili društava za reviziju, koji obavljaju reviziju, kao i ugovore o korišćenju dodatnih usluga u skladu sa članom 24 Zakona o reviziji;
- daje preporuke Skupštini akcionara Banke o izboru društva za reviziju ili ovlašćenog revizora;
- razmatra planove i godišnje izvještaje interne kontrole, kao i druga pitanja koja se odnose na finansijsko izvještavanje i reviziju.
Politika primanja
Politika primanja Adriatic Banke podstiče adekvatno i efikasno upravljanje rizicima i ne podstiče preuzimanje rizika koje prelazi nivo prihvatljivog rizika za Banku, uzima u obzir finansijsko stanje Banke i u skladu je sa opštom strategijom, ciljevima, vrijednostima, dugoročnim interesima Banke i mjerama za sprječavanje sukoba interesa.
Politiku primanja usvaja Upravni odbor Banke uz prethodnu saglasnost Nadzornog odbora i njome se obezbjeđuje usklađenost sa Zakonom o kreditnim institucijama i Odlukom o primanjima u kreditnim institucijama.
Politikom primanja definisani su kvalitativni i kvantitativni kriterijumi za utvrđivanje zaposlenih koji imaju značajan uticaj na rizični profil Banke.
Ukupna primanja koje Banka isplaćuje zaposlenima mogu se sastojati:
samo od fiksnih primanja
kombinacije fiksnih i varijabilnih primanja
Fiksna primanja prvenstveno odražavaju odgovarajuće profesionalno iskustvo i odgovornosti koje proizlaze iz opisa poslova radnog mjesta pojedinog zaposlenog i ne zavise isključivo od uspješnosti.
Varijabilna primanja su sva primanja, novčana i nenovčana, koja se isplaćuju zavisno od uspješnosti. Uspješnost podrazumijeva da se nadmaši očekivani standard, mora biti održiva i prilagođena rizicima. Kriterijumi za određivanje i isplatu varijabilnih primanja na nivou Banke, organizacionih jedinica i zaposlenih, povezani su sa stepen ostvarivanja unaprijed zadatih ciljeva u periodu ocjenjivanja. Varijabilna primanja vezana su za održivost i ne smiju podsticati pretjerano preuzimanje rizika. Ciljevi i varijabilno nagrađivanje povezani su sa strateškim indikatorima, sklonošću preuzimanja rizika, vrijednostima i dugoročnim interesima Banke.
Iz reda članova Nadzornog odbora na sjednici Nadzornog odbora održanoj 28.06.2023. godine imenovani su članovi Odbora za primanja:
Đorđe Lukić
Aleksandar Obradović
Wolfgang Mitterberger
- priprema odluke nadzornog odbora u vezi sa primanjima zaposlenih, uključujući odluke koje imaju uticaj na izloženost kreditne institucije rizicima i na upravljanje rizicima;
- pruža podršku i daje savjete nadzornom odboru u vezi sa politikom primanja, praksom i procesima koji se odnose na primanja;
- provjerava da li je postojeća politika primanja adekvatna i, ako je potrebno, daje predloge za promjenu tih politika sa predlogom plana za otklanjanje utvrđenih nedostataka;
- predlaže eksterne stručnjake za primanja koje nadzorni odbor namjerava da angažuje za savjete ili podršku;
- obezbjeđuje akcionarima informacije o politikama i praksama primanja, a naročito o predloženom većem maksimalnom odnosu varijabilnog i fiksnog dijela ukupnih primanja;
- procjenjuje mehanizme i sisteme usvojene radi obezbjeđivanja da politika primanja pravilno uzima u obzir rizični profil i strukturu kapitala, da je ukupna politika primanja usklađena sa opštom strategijom, ciljevima, korporativnom kulturom i dugoročnim interesima kreditne institucije i da promoviše zdravo i efikasno upravljanje rizicima;
- procjenjuje ostvarivanje ciljeva politike primanja i potrebe naknadnog prilagođavanja, uključujući primjenu malusa i povraćaja primanja;
- analizira moguća scenarija u cilju utvrđivanja uticaja eksternih i internih događaja na politike i prakse primanja;
- testira kriterijume za dodjelu varijabilnih primanja prije njihovog utvrđivanja i dodjele;
- nadgleda i prati primanja lica koja rukovode kontrolnim funkcijama;
- obavlja druge poslove određene propisima donesenim u skladu sa Zakonom o kreditnim institucijama i drugim pozitivno pravnim propisima.